En application de la norme internationale « connaître son client », les institutions sont tenues de mener des enquêtes sur les catégories de relations d'affaires et de groupes à risque qui, selon ce qu'a montré l'expérience, sont susceptibles de commettre des abus aux fins de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme et de fraude.

该国际通的了解顾客标准，规定各机构有义积极调查些根据经验，易于被滥用于洗钱、资助恐怖主义和欺诈的业系和风险类别。