电汇

Cette réglementation inclurait notamment des mesures renforcées de surveillance des transferts télégraphiques inhabituels.

该《条例》将载列并扩大关于监测国内、越界和非寻常措施。

Tout transfert international de fonds (transfert télégraphique) doit être signalé à l'AUSTRAC.

所有依照国际款()说明进行交易顾客,都应该向澳大亚交易报告和分析中心报告。

Conformément à ce qui est exposé au point 1.6, tout ce qui a trait au transfert de valeurs, à l'intérieur comme à l'extérieur du pays, est régi par la loi organique portant création de la Banque centrale du Chili, le Recueil de normes de change internationales et le Recueil de normes financières établi par la Banque centrale du Chili; en ce qui concerne le transfert d'actions ou autres instruments négociables, il est régi par la loi no 18.045 relative au marché des valeurs et par la loi no 18.876 relative au dépôt et à la garde de valeurs.

请参看对问题1.6答复，其中表明，与境内外有关所有事，都应遵守设立中央银行组织法、国际外条例简编以及中央银行公布财务条例简编规定，并表明在转让股票和其他可转让证券方面，适用条例是有关股票市场第18045号法令以及有关股票存放和保存第18876号法令。

À ce sujet, les États doivent ériger en infraction le financement du terrorisme, geler et confisquer les avoirs des terroristes, signaler les transactions douteuses relatives au terrorisme, assurer une entraide judiciaire en matière pénale et en matière d'extradition, réglementer les systèmes informels de transferts de fonds, exiger des institutions financières qu'elles fassent figurer des renseignements exacts et utiles sur les donneurs d'ordre sur les virements électroniques, réglementer les organisations à but non lucratif et mettre en place des mesures pour déceler les cas de transfert physique transfrontière d'espèces et d'effets au porteur négociables.

各国为此必须将资助恐怖主义定为犯罪，冻结和没收恐怖分子资产，报告与恐怖主义有关可疑交易，在刑事事和引渡问题上提供司法互助，规范其他款制度，要求金融机构在中列入准确和重要人信息，对非营组织实施管理并制定措施以便侦查货币和可携带流通票据跨国界实际转移情况。

L'harmonisation des systèmes de transfert, par exemple celle récemment annoncée entre le Mexique et les États-Unis; la concurrence accrue entre banques et agences de virement télégraphique; la participation d'autres institutions financières aux opérations de transfert, par exemple les institutions de microfinancement et les coopératives de crédit; et des améliorations techniques, comme l'utilisation par les destinataires de cartes de débit ou de paiement automatique, commencent à réduire le coût des transactions et à en élargir l'accès dans certains marchés, mais nécessitent encore une promotion plus poussée.

款系统调和，诸如墨西哥与美国之间最近宣布那一种调和；银行与机构间更激烈竞争；其他金融机构参与转账业务，诸如微额贷款机构和信用合作社等；以及技术改善，诸如接收人使用借方卡/自动柜员机，凡此种种正在降低交易费用，并扩大进入一些市场机会，但须予以较广泛地促进。

En ce qui concerne les virements internationaux, conformément à l'article 39 de la loi constitutionnelle portant organisation de la Banque centrale du Chili, toute personne peut effectuer librement des opérations de change internationales, à savoir acheter et vendre des devises et, d'une manière générale, faire des opérations et conclure des accords à l'effet de créer ou modifier ou étendre une obligation de paiement en devises, même en l'absence d'un transfert de fonds ou d'un virement du Chili vers l'étranger ou vice-versa.

在从资金出境方面，设立中央银行组织法第39条规定，任何人均可自由从事国际外业务，外业务被理解为包括买卖外币，并一般而言包括产生、修改或取消应以该货币支付债务行动和协定，即使未将任何资金转移或出境或入境也是如此。

Illustration 10-3: Dans de nombreuses fraudes financières courantes, des chèques et des mandats postaux sont émis pour des montants supérieurs à l'argent ou à la commission dues à la victime de sorte que cette dernière est incitée à déposer le chèque ou le mandat sur son compte bancaire et à transférer les fonds correspondants à une banque étrangère avant d'être informée par les banques que le chèque ou le mandat était faux ou nul.

说明10-3：在许多常见财务欺诈中，支票和邮政票上填写金额大于欠受害人债务或应付给受害人佣金，这样受害人就会被诱惑将支票或邮政票存放在他或她银行账户并将资金余额到国外银行账户，之后银行通知他或她支票或邮政票是伪造或无效。

Ces normes ont conduit la communauté internationale à prendre des mesures sur des questions importantes qui intéressent le financement du terrorisme, par exemple : le gel des avoirs liés à des terroristes, la réglementation et le suivi des systèmes parallèles de transfert de fonds; l'obtention d'informations exactes et utiles sur les donneurs d'ordre à l'occasion des virements électroniques internationaux et la protection des organisations sans but lucratif contre leur exploitation par des terroristes.

这些标准促使国际社会在各重要资助恐怖主义问题上采取行动，例如：冻结与恐怖分子有关资产；管制和监测各种变通款系统；保证获得关于跨国资金发端人准确和有实际意义信息;保护非营组织，使其免遭恐怖分子滥用。

À l'appui de sa réclamation au titre de cet élément de perte, OCC a présenté les bons de commande de la KNPC, d'autres documents indiquant les dates d'expédition du catalyseur commandé par la KNPC, des factures et des connaissements se rapportant aux marchandises expédiées, un avis de virement télégraphique attestant le règlement du chargement S-2 et des lettres montant qu'Orient Catalyst a essayé de vendre le catalyseur qu'elle n'a pas pu livrer à la KNPC.

为佐证这损失，OCC公司提供了订货单和其他有关KNPC公司所订催化剂发运时间文件，所运货物发票和提单，作为S-2付款证据一份通知，和一些往来函件，证明曾努力出售无法交付KNPC所订催化剂。

En conséquence et compte tenu de ce qui précède, on notera que tout ce qui a trait aux transferts tant nationaux qu'internationaux portant sur les valeurs susmentionnées est régi par la loi organique portant création de la Banque centrale du Chili, le Recueil des normes de change internationales et le Recueil des normes financières établi par la Banque centrale du Chili.

因此鉴于上述情况，必须强调是，所有有关无论是在我国境内外事，均须遵守设立中央银行组织法、外条例简编以及中央银行公布金融条例简编规定。

Le Groupe relève, au vu de dossiers de virements télégraphiques fournis par la Liberian Bank for Development and Investment (LBDI) en vertu de mandats de perquisition, que Lonestar a récemment viré à Investcom Global, à la Citibank à Beyrouth, un montant total de 3 370 000 dollars au cours d'une période de sept mois allant de janvier à juillet 2008.

小组从比里亚发展投资银行依搜查令提供记录中注意到，隆斯塔公司最近在七个月时间内(从1月至8月)在贝鲁特花旗银行向因韦斯特康全球有限公司共计337万美元。

Encourager les Etats à entreprendre une étude pour déterminer la faisabilité de la mise en œuvre d'un système de collecte et d'analyse des transferts internationaux par télex par les unités de renseignement financier (FIU) afin de faciliter la détection de transactions ou de procédures pouvant révéler une opération de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme.

鼓励各国进行研究，借以确定是否可能执行一个由金融情报部门收集和分析国际制度，以便发现能显示洗钱和资助恐怖主义活动交易或格局。

De même, pour que les victimes leur transfèrent des fonds, les délinquants utilisent des moyens de paiement rapides et irrévocables auxquels les victimes ont accès, comme des cartes de crédit ou des virements télégraphiques, mais, par la suite, ils utilisent habituellement d'autres moyens plus difficiles à détecter par les mesures de prévention du blanchiment d'argent.

同样，把资金从受害人手中转出，常用受害人能够合用快速不可追索手段，如信用卡或，而随后犯罪分子彼此之间转移资金则使用不太可能被反洗钱措施发现其他手段。

5 Dans le cadre de l'application effective du paragraphe 1 de la résolution, le Comité souhaiterait savoir si la Namibie a adopté des mesures visant à empêcher les terroristes et d'autres criminels de procéder librement à des virements télégraphiques pour transférer leurs fonds. Il s'intéresse plus particulièrement aux mesures qui concernent

5 关于有效执行决议第1段，反恐委员会希望了解，纳米比亚是否已经采取措施，防止恐怖分子和其他罪犯毫无阻碍地用方式转移资金。

Se référant aux explications données par la Syrie à propos du système SWIFT (p. 5 du troisième rapport), le Comité apprécierait de recevoir un rapport succinct sur les dispositions et mécanismes qui régissent ces activités et la supervision à laquelle elles sont soumises, comme indiqué dans la page 5 du troisième rapport.

反恐委员会注意到叙亚关于环球银行间金融信协会系统说明（第三次报告第4页），希望叙亚简要说明关于管理和监督这些活动现行规定和机制。

Le Comité consultatif note également, sous la troisième réalisation escomptée du Bureau du Secrétaire général adjoint, que la « réduction de 20 % des frais de virement télégraphique à la MINUSIL, à la MONUC, à la MINURSO, à la MINUC, à la FINUL et à l'UNFICYP » fait partie des indicateurs de succès.

咨询委员会还注意到副秘书长办公室预期成果3内绩效指标，即“减少联塞特派团、联刚特派团、西撒特派团、科索沃特派团、联黎部队及联塞部队费20％”。

Lors des inspections sur place des banques locales, les inspecteurs de la Division de la surveillance des banques s'assurent que celles-ci obtiennent des renseignements adéquats et pertinents sur le donneur d'ordre et sur le destinataire et que les instructions concernant les transferts télégraphiques sont respectées.

中央银行监管司检查员对地方银行进行实地检查，在进行检查时，对是否收到款人和收款人双方相关充足资料以及对有关指令遵守情况进行核实。

Ainsi, pour qu'un fonctionnaire ou un expert en mission des Nations Unies s'étant livré à des activités frauduleuses fasse l'objet de poursuites aux États-Unis, il suffira qu'il ait téléphoné aux États-Unis ou transféré des fonds vers les États-Unis dans le cadre de ces activités.

例如，一个联合国官员或专家在国外从事诈骗活动就会在美国受到起诉，哪怕他或她所做只是给美国打了个话进一步推进其活动，或向美国了一笔钱，如果那是犯罪计划一部分话。

7 S'agissant des transferts télégraphiques mentionnés à la page 14 du rapport complémentaire, le Comité souhaiterait recevoir un rapport d'activité au sujet des mesures envisagées pour améliorer la capacité des institutions financières à examiner de près et à surveiller les transferts de fonds suspects.

7 关于补充报告第12页中提及款，反恐委员会希望能收到一份进展报告，说明准备采取哪些措施，加强金融机构对可疑款活动审查和监测。

Conformément aux dispositions de la loi sur l'interdiction du blanchiment de capitaux, chaque institution financière a désigné un déontologue chargé de faire respecter les obligations en matière de répression du blanchiment de capitaux imposées à l'institution, notamment celles qui s'appliquent aux virements télégraphiques.

根据《禁止洗钱法》，各金融机构均任命一位遵守干事，负责确保遵守对机构实施《禁止洗钱法》义务，包括与相关义务。