En application de la norme internationale « connaître son client », les institutions sont tenues de mener des enquêtes sur les catégories de relations d'affaires et de groupes à risque qui, selon ce qu'a montré l'expérience, sont susceptibles de commettre des abus aux fins de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme et de fraude.

该条实行国际通行的了标准，规定各机构有义务积极调查些根据经验，易于被滥用于洗钱、资助主义和欺诈的业务关系和风险类别。