Entidades financieras y gerentes responsables (se entiende por “entidad financiera” una persona física o jurídica que realiza una o más actividades relacionadas con la toma de depósitos, la aprobación de líneas de crédito, la emisión de tarjetas de crédito o débito, el cambio de divisas, el asesoramiento económico o financiero, los arrendamientos financieros, el factoraje, los seguros, las actividades relacionadas con giros de dinero, las actividades relacionadas con el depósito de valores o dinero u otras actividades financieras que determine la ley).

机构和机构负责的管理人员（“机构”系指开展下列方面相关的一种或几种活动的法人或自然人：接受；准信贷额度；发放信用卡/提卡；兑换货币；经济/财务咨询；租赁；代理；保险事务；汇票相关活动；钱或贵重物品保相关活动；或法律规定的其活动）。

Las actividades de abogados, notarios o personas o instituciones que ejerzan profesiones jurídicas similares (por ejemplo, las oficinas fideicomisarias), en la medida en que presten asesoramiento o asistencia para la adquisición o venta de bienes inmuebles, la administración de dinero, valores, monedas, billetes de banco, metales preciosos o piedras preciosas, la creación o gestión de empresas, personas jurídicas o entidades semejantes o la compra, venta o absorción de empresas.

律师、公证员或类似法律专业的个人和机构（如信托处）的活动，只要活动涉及提供咨询意见或协助“买卖不动产、管理货币、证券、硬币、银行汇票、贵属、宝石、公司的组成和管理、法人或类似机构买卖或转手业务”。

En el marco de este programa, los desembolsos de aranceles, estipendios, subsidios para libros y vestuario, gastos médicos, billetes de viaje, etc., se hacen mediante giros bancarios a favor de los beneficiarios, por conducto de intermediarios aprobados de conformidad con condiciones estrictas.

在这一方案中，学费、津贴、书本/服装津贴、医疗费用、票证费用等过已准的渠道，根据详细的规定和条件，用银行汇票的形式颁发给受益学生。

Para ilustrar esa ventaja, cabe decir que podría regularse la utilización fraudulenta de letras de cambio o de créditos documentales incorporando procedimientos a los regímenes aplicables a esos instrumentos.

相对照而言，可以将相关的程序纳入所适用的管理制度来处理汇票或跟单信用证的欺诈。